HJCO: Kansen voor beleggen in Peer-2-Peer-Platforms voorlopig alleen in VS en VK
Onderzoek geeft als eerste ter wereld helder overzicht van risico en rendement van MarketPlace-leningen
Wie serieus in MarketPlace Lending wil beleggen op een professioneel niveau, moet voorlopig in de VS en VK zijn. China staat internationaal op een derde plaats. Het vasteland van Europa blijft achter door verdeeldheid in regelgeving en er zijn te weinig leningen om interessant te zijn voor grote professionele beleggers.
Dit zijn de belangrijkste conclusies van HJCO Capital Partners uit Rotterdam die een uitvoerig onderzoeksrapport publiceert dat voor zover bekend als eerste een uitgebreid overzicht geeft van MarketPlace Lending (MPL). Het rapport toont na diepgaand onderzoek aan welke platforms de winnaars zullen zijn in deze markt en wat het risico en rendement is van MPL-leningen.
Arthur Hopstaken, directeur en partner van HJCO: “MPL is een sterk opkomende financiële industrie. Het heeft een belangrijke potentiële markt en zal naar verwachting groeien als een sterke concurrent van traditionele financiële instellingen, met name op de drie belangrijkste markten: het VK, de VS en China. Daarom richt het onderzoeksrapport zich op geldschieters via platforms in China, het VK en de VS. In de VS en VK hebben professionele beleggers al voor miljarden euro’s in MPL geïnvesteerd en dat geeft aan hoe serieus die financieringsvorm is.”
Mede-directeur en partner van HJCO Willem Johannesma vult aan: “Ondanks de enorme groei van de nieuwe initiatieven voor financieringsplatforms wereldwijd zien we dat beleggers veel minder aantrekkelijke opties hebben dan kredietnemers vanwege de kleine omvang van de meeste platforms, het feit dat de platforms nog maar kort bestaan en/of het hoge risicoprofiel van de kredietnemers.”
De meest financieringsplatforms waarin je kunt beleggen, delen gemeenschappelijke kenmerken: ze zijn zeer transparant, goed georganiseerd en beheerd, en hebben een sterke financiële basis. Leners zijn goed geprofileerd en risicomodellen zijn sterk ontwikkeld en voortdurend verbeterd als gevolg van meer beschikbare gegevens.
De regelgeving is ook een belangrijke factor voor beleggers. Europa (ex. VK) is het nog niet eens over een uniforme aanpak en China is nog steeds niet transparant genoeg voor beleggers.
Hopstaken legt uit: “Op basis van ons onderzoek concluderen wij dat op dit moment slechts een paar platforms serieuze investeringsopties zijn. Lending Club en Prosper zien wij als de meest aantrekkelijke platforms vanwege hun risicomodellen, gemiddeld rendement van de investering en transparantie. Andere platforms zullen zeker volgen. Marktkredietverlening wordt onmiskenbaar een groter deel van het wereldwijde financiële systeem dat de afgelopen jaren ongeveer 200 miljard aan leningen heeft uitgezet.”
Lees meer in ons rapport met de titel: ‘WHEN FINANCE MEETS INTERNET, The MarketPlace Lending Industry’.
Het rapport laat zien:
- Het belang van MPL voor de economie
- Een overzicht van in welke vormen van MPL je het beste kunt investeren vanuit risico en rendement
- Een overzicht van trends binnen MPL
- Redenen van de snelle groei van Marketplace Lending:
- technologisch
- demografisch
- kapitaalbehoefte
- rente
- voordeel van toezicht (of ontbreken daarvan)
- laag niveau van instappen om te beleggen
Verder een opsomming en uitleg van:
- Voordelen voor beleggers
- Voordelen voor de economie
- Risico’s voor beleggers
- Risico’s voor de MPL-industrie
U kunt contact met ons opnemen indien u vragen heeft.
Vraag het rapport dan hier op.
Geef een reactie